Управление

AS LHV Group -крупнейшая отечественная финансовая группа и поставщик капитала в Эстонии.

Основными дочерними предприятиями AS LHV Group являются AS LHV Pank и AS LHV Varahaldus. LHV был основан в 1999 году, и его создатели имеют долгосрочный опыт в области инвестирования и предпринимательства. В LHV работает более 420 человек. Банковскими услугами LHV пользуется более 185 000 клиентов, а число клиентов пенсионных фондов LHV превышает 177 000.

Стратегические направления

Миссия LHV заключается в том, чтобы способствовать созданию отечественного капитала. Видение LHV - это Эстония, в которой люди и предприятия не боятся мыслить масштабно, действовать и инвестировать в будущее.

Ценности LHV: простота, поддержка, результат.

Долгосрочные цели LHV

  • Быть лучшим поставщиком финансовых услуг для частных лиц, занимающихся накоплением финансовых активов и их инвестированием, а также для нуждающихся в финансировании предприятий.
  • Быть привлекательным и признанным работодателем, предлагающим возможности развития, самореализации и роста.
  • Осуществлять свою коммерческую деятельность таким образом, чтобы достичь доходности привлеченного собственного капитала не менее 20% от прибыли до налогообложения.
  • Быть наиболее вдумчивым поставщиком финансовых услуг для международных финансовых посредников.
  • Стать самой ценной зарегистрированной на бирже компанией в Эстонии.

LHV - это наилучшее место для хранения и преумножения Ваших денег

В фокусе LHV - активные и самостоятельные клиенты с предпринимательской жилкой. Частным клиентам LHV предлагает главным образом услуги по хранению и преумножению средств. Бизнес-клиентам LHV предлагает гибкое финансирование и организацию повседневных финансовых дел.

Продукты и услуги LHV просты, прозрачны и своевременны. Общение с клиентами происходит в основном посредством современных электронных каналов связи. Об экономии расходов клиенты LHV могут судить по доступным ценам на повседневные услуги.

В основе LHV лежит партнерство, и партнерство является главным способом расширения коммерческой деятельности LHV. Новые начинания претворяются в жизнь быстрее и успешнее, когда интересы сторон совпадают, и они пользуются долговременной поддержкой друг друга. LHV является биржевым предприятием. LHV желает, чтобы как можно больше клиентов и партнеров были собственниками и инвесторами LHV, а также принимали участие в построении общего бизнеса.

Совет

Совет LHV является руководящим органом, который планирует деятельность группы и организует управление LHV, а также осуществляет надзор за деятельностью правления. Совет определяет и периодически пересматривает стратегию, общий план работы, принципы управления рисками и годовой бюджет LHV.

Решение о размере выплачиваемого членам совета вознаграждения и порядке его выплаты принимает общее собрание, учитывая, в числе прочего, задачи совета, участие в заседаниях совета и его деятельности. Выплачиваемое членам совета вознаграждение составляет 1500 евро за каждое заседание, в котором член совета принимал участие. Дополнительное вознаграждение, бонусы и льготы не предусмотрены. В отношении члена совета Андреса Вийземанна LHV применяет долгосрочную программу оплаты по результатам, или опционную программу, исходя из его деятельности в качестве руководителя пенсионных фондов AS LHV Varahaldus, являющегося дочерним предприятием LHV.

В 2019 году LHV не заключал с членами совета, их близкими или связанными с ними лицами существенных сделок, также не имеется таких действующих договоров, заключенных в предыдущие периоды.

Rain Lõhmus
Председатель

Правление

Комитеты

Аудиторский комитет

Аудиторский комитет - это орган, подотчетный, прежде всего, совету в части бухгалтерского учета, аудиторского контроля, управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита, осуществления надзора и составления бюджета, а также законности деятельности. В состав аудиторского комитета должно входить по меньшей мере три члена. Выплачиваемая членам комитета по аудиту брутто-плата составляет 500 евро в месяц. Дополнительное вознаграждение, бонусы и льготы не предусмотрены.

Задача аудиторского комитета - надзор и анализ

  • в сфере обработки финансовой информации, необходимой для составления квартальных и годового отчетов,
  • в части эффективности управления рисками и внутреннего контроля,
  • процесса аудиторской проверки годового бухгалтерского отчета или консолидированного отчета, а также
  • в области независимости соответствия требованиям закона предприятия, осуществляющего аудит и представляющего его на законном основании присяжного аудитора.

Обязанностью аудиторского комитета является внесение предложений и консультирование совета

  • в вопросах назначения и отзыва предприятия, осуществляющего аудит,
  • в вопросах назначения и отзыва внутреннего аудитора,
  • в целях избежания или устранения проблем и низкой эффективности в организации, а также
  • в части соответствия правовым актам и профессиональным стандартам.

Комитет по заработной плате

Задачей комитета по заработной плате является оценка применения принципов оплаты труда на предприятиях, входящих в консолидационную группу LHV, а также влияния решений в связи с оплатой труда на управление рисками, выполнение требований в отношении собственных средств и ликвидности. В состав комитета по оплате труда входит по меньшей мере три члена совета AS LHV Pank. Членам комитета по заработной плате плата не выплачивается.

Комитет по заработной плате

  • осуществляет надзор за оплатой труда членов правления и работников предприятий, входящих в консолидационную группу LHV,
  • по меньшей мере один раз в году оценивает применение принципов оплаты труда и, в случае необходимости, вносит предложения по обновлению принципов оплаты труда, а также
  • подготавливает для совета проекты решений в области оплаты труда.

Madis Toomsalu
Председатель

Комитет риска и капитала

Комитет риска и капитала следит за применением политики управления рисками и политики управления капиталом в предприятиях, входящих в консолидированную группу LHV. Комитет риска и капитала просматривает регулярные отчеты о рисках, процессы обеспечения адекватности внутреннего капитала и планы капитала. В комитет риска и капитала должно входить не менее трех членов, в том числе председатель совета. Членам комитета риска и капитала плата не выплачивается.

В компетенцию комитета риска и капитала входит

  • консультирование совета и правления в области принципов управления рисками и переносимости рисков,
  • надзор за применением правлением принципов управления рисками соответственно указаниям совета,
  • проверка учета бизнес-модели в платах, установленных клиентам, и принципов управления рисками, а в случае недостатков - представление плана коррекции совету,
  • проверка учета риска, капитала, ликвидности в принципах оплаты, а также проверка вероятности и расчет по времени доходов.

Rain Lõhmus
Председатель

Аудитор

В ноябре 2017 года правление совместно с аудиторским комитетом объявило конкурс с целью выбора аудитора. В рамках конкурса были проведены встречи и получены предложения от четырех крупнейших аудиторских бюро, являющихся наиболее признанными на международном уровне. В результате конкурса выбор пал на AS PricewaterhouseCoopers, которое на очередном общем собрании акционеров 11.04.2018 было назначено аудитором компании и с которым был заключен договор на проведение аудиторской проверки годовых отчетов за 2018-2019 гг.

В феврале 2019 года правление совместно с комитетом по аудиту организовало конкурс по выборам аудитора для проведения аудита отчетов за 2020–2022 хозяйственные годы. В рамках конкурса приглашения были отправлены трем крупнейшим аудиторским бюро, и из представивших предложения двух бюро было выбрано KPMG Baltics OÜ, которое на состоявшемся 13.03.2019 г. очередном общем собрании акционеров было назначено аудитором предприятий группы на 2020– 2022 годы.