Управление

Совет

Совет LHV является руководящим органом, который планирует деятельность группы и организует управление LHV, а также осуществляет надзор за деятельностью правления. Совет определяет и периодически пересматривает стратегию, общий план работы, принципы управления рисками и годовой бюджет LHV.

Решение о размере выплачиваемого членам совета вознаграждения и порядке его выплаты принимает общее собрание, учитывая, в числе прочего, задачи совета, участие в заседаниях совета и его деятельности. Выплачиваемое членам совета вознаграждение составляет 1500 евро за каждое заседание, в котором член совета принимал участие. Дополнительное вознаграждение, бонусы и льготы не предусмотрены. В отношении члена совета Андреса Вийземанна LHV применяет долгосрочную программу оплаты по результатам, или опционную программу, исходя из его деятельности в качестве руководителя пенсионных фондов AS LHV Varahaldus, являющегося дочерним предприятием LHV.

В 2021 году LHV не заключал с членами совета, их близкими или связанными с ними лицами существенных сделок, также не имеется таких действующих договоров, заключенных в предыдущие периоды.

Rain Lõhmus
Председатель

Правление

Правление – это руководящий орган LHV, который представляет LHV и руководит им. В процессе руководства правление должно следовать законным распоряжениям совета. Для управления LHV правление осуществляет необходимые действия, принимает необходимые для этого руководящие решения и организует повседневную хозяйственную деятельность LHV.

Правление руководит LHV тщательно и эффективно, имея целью увеличение ценности компании. Управление осуществляется в соответствии с добрыми финансовыми традициями и традициями ведения бизнеса, по возможности с учетом устойчивого развития компании.

Правление выполняет все обязательства, вытекающие из законов, устава и внутреннего распорядка LHV, в том числе, но не только:

  • отвечает за претворение в жизнь стратегии, принятой советом LHV;
  • принимает активное участие в хозяйственной деятельности LHV, действует самым экономически целесообразным образом и принимает решения на разумных основаниях и имея всеобъемлющую информацию;
  • готовит вопросы для обсуждения на общем собрании акционеров, компонует соответствующие материалы и готовит проекты решений и необходимые проекты, а также обеспечивает выполнение решений общего собрания акционеров;
  • приветствует и содействует проведению обсуждений нерешенных и критических вопросов в LHV, а также обеспечивает то, что в процессе принятия решений учитываются различные мнения.

Право принятия решений о принципах оплаты труда и о размере заработной платы правления имеет совет. Комитет по заработной плате пересматривает основания оплаты труда правления один раз в год. При оценке деятельности правления Комитет по заработной плате принимает во внимание, прежде всего, трудовые задачи конкретного члена правления, его деятельность, а также экономическое положение LHV, текущую ситуацию и будущие тенденции бизнеса в сравнении с теми же показателями компаний, действующих в той же сфере экономики.

Согласно договору члена правления в 2021 году члену правления Мадису Тоомсалу выплачивалась ежемесячная зарплата в размере 13 000 евро, общая сумма за год составила 156 000 евро.

В 2021 году LHV не заключал с членом правления, его близкими или связанными лицами существенных сделок, также не имеется таких действующих договоров, заключенных в предыдущие периоды.

Комитеты

Аудиторский комитет

Аудиторский комитет - это орган, подотчетный, прежде всего, совету в части бухгалтерского учета, аудиторского контроля, управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита, осуществления надзора и составления бюджета, а также законности деятельности. В состав комитета по аудиту должно входить по меньшей мере два человека. В целях эффективности в комитет по аудиту выбирают лиц, которые достаточно независимы от компаний, входящих в консолидированную группу LHV, по крайней мере двое из которых являются специалистами в области бухгалтерского учета, финансов или права. Работник компании, член правления, внутренний аудитор, прокурист или поставщик аудиторских услуг консолидированной группы LHV не могут быть членами комитета по аудиту. Выплачиваемая членам комитета по аудиту брутто-плата составляет 500 евро в месяц. Дополнительное вознаграждение, бонусы и льготы не предусмотрены.

Задача аудиторского комитета - надзор и анализ

  • в сфере обработки финансовой информации, необходимой для составления квартальных и годового отчетов,
  • в части эффективности управления рисками и внутреннего контроля,
  • процесса аудиторской проверки годового бухгалтерского отчета или консолидированного отчета, а также
  • в области независимости соответствия требованиям закона предприятия, осуществляющего аудит и представляющего его на законном основании присяжного аудитора.

Обязанностью аудиторского комитета является внесение предложений и консультирование совета

  • в вопросах назначения и отзыва предприятия, осуществляющего аудит,
  • в вопросах назначения и отзыва внутреннего аудитора,
  • в целях избежания или устранения проблем и низкой эффективности в организации, а также
  • в части соответствия правовым актам и профессиональным стандартам.

Urmas Peiker
Председатель комитета по аудиту

Комитет по заработной плате

Задачей комитета по заработной плате является оценка применения принципов оплаты труда на предприятиях, входящих в консолидационную группу LHV, а также влияния решений в связи с оплатой труда на управление рисками, выполнение требований в отношении собственных средств и ликвидности. В комитет по заработной плате входят три человека, избираемые из числа членов совета LHV Pank. В состав комитета по заработной плате выбирают лиц, обладающих достаточными специальными знаниями, компетенциями и профессиональным опытом в области политики и практики вознаграждения, управления рисками и контроля. Членам комитета по заработной плате плата не выплачивается.

Комитет по заработной плате

  • осуществляет надзор за оплатой труда членов правления и работников предприятий, входящих в консолидационную группу LHV,
  • по меньшей мере один раз в году оценивает применение принципов оплаты труда и, в случае необходимости, вносит предложения по обновлению принципов оплаты труда, а также
  • подготавливает для совета проекты решений в области оплаты труда.

Madis Toomsalu
Председатель

Комитет риска и капитала

Комитет риска и капитала, сформированный на уровне AS LHV Pank, следитотслеживает следит за применением политики управления рисками и политики управления капиталом. Комитет риска и капитала просматривает регулярные отчеты о рисках, процессы обеспечения адекватности внутреннего капитала и планы капитала. Комитет по рискам и капиталу должен состоять как минимум из трех человек, избираемых из числа членов совета LHV Pank, одним из которых обязательно должен быть председатель совета LHV Pank. В состав комитета по рискам и капиталу выбирают лиц, обладающих необходимыми знаниями, компетенциями и опытом для понимания и постоянного мониторинга принципов управления рисками и толерантности к риску компаний группы. Членам комитета риска и капитала плата не выплачивается.

В компетенцию комитета риска и капитала входит

  • консультирование совета и правления в области принципов управления рисками и переносимости рисков,
  • надзор за применением правлением принципов управления рисками соответственно указаниям совета,
  • проверка учета бизнес-модели в платах, установленных клиентам, и принципов управления рисками, а в случае недостатков - представление плана коррекции совету,
  • проверка учета риска, капитала, ликвидности в принципах оплаты, а также проверка вероятности и расчет по времени доходов.

Rain Lõhmus
Председатель

Номинационный комитет

Номинационный комитет имеет своей целью поддержание Совета в процессе избрания и вопросах, касающихся требований соответствия. Комитет по назначениям должен состоять как минимум из трех членов, избираемых из числа лиц, являющихся членами совета как LHV Group, так и LHV Pank. Члены комитета должны обладать индивидуальными и коллективными знаниями, компетенциями и опытом в части найма и требований пригодности к работе, включая знание требований инструкций EBA и ESMA по оценке пригодности членов органов управления и других ключевых лиц компании. Членам номинационного комитета вознаграждение не выплачивается.

В компетенцию номинационного комитета, в числе прочего, входит

  • индивидуальная оценка пригодности кандидатов в члены руководящих органов и ключевых сотрудников;
  • коллективная оценка пригодности руководящих органов;
  • оценка состава, структуры и деятельности руководящих органов;
  • постоянный мониторинг процесса принятия решений руководящими органами;
  • периодический обзор и принятие решений о содержании, формате и частоте получаемой информации о рисках;
  • при необходимости - обеспечение участия начальников отделов управления рисками, контроля соответствия, внутреннего аудита и прочих отделов в рассмотрении вопросов, касающихся соответствующих сфер.

Madis Toomsalu
Председатель

Аудитор

В феврале 2019 года правление совместно с комитетом по аудиту организовало конкурс по выборам аудитора для проведения аудита отчетов за 2020–2022 хозяйственные годы. В рамках конкурса приглашения были отправлены трем крупнейшим аудиторским бюро, и из представивших предложения двух бюро было выбрано KPMG Baltics OÜ, которое на состоявшемся 13.03.2019 г. очередном общем собрании акционеров было назначено аудитором предприятий группы на 2020– 2022 годы.

В январе 2022 года правление совместно с комитетом по аудиту организовало конкурс по выборам аудитора для проведения аудита отчетов за последующие хозяйственные годы. Среди трех фирм, подавших предложение, на годовом общем собрании акционеров 30 марта 2022 года были приняты решения о назначении KPMG Baltics OÜ аудитором предприятий группы на 2023 финансовый год, а AS PricewaterhouseCoopers аудитором предприятий группы на 2024–2028 финансовые годы. Аудитором годовых отчетов LHV UK Ltd за 2023–2028 годы может быть отличный от аудитора, который был назначен аудитором компаний Группы.

Основные критерии выбора аудитора опыт работы в банковской сфере, опыт сотрудничества с публичными (котирующимися на бирже) компаниями, их аудита, способность сотрудничать с Великобританией, доступность, компетентность и проактивность в части нормативно-правового регулирования, готовность и способность вносить свой вклад, привлекать специалистов, цена услуги и ассортимент дополнительных услуг.

Cтруктура управления

LHV Group имеет двухуровневую структуру управления, состоящую из совета, который включает семь человек, и правления в составе одного человека. LHV Group не имеет штата работников, поэтому для оказания соответствующих услуг, указанных в приведенной ниже структуре, компания заключает договоры с LHV Pank, делегирующие ему функции повседневной хозяйственной деятельности. Двухуровневую структуру управления из совета и правления имеют все дочерние компании LHV Group, за исключением LHV UK, которая соблюдает структуру управления LHV Group в той мере, в какой это возможно с учетом специфики страны местонахождения.

Добросовестная практика управления объединением