ВЕДОМЛЕНИЕ О СОЗЫВЕ ОЧЕРЕДНОГО ОБЩЕГО СОБРАНИЯ АКЦИОНЕРОВ

Правление акционерного общества LHV Group (далее «Группа») объявляет о созыве общего собрания акционеров, которое состоится 24 марта 2021 года, начало в 13.00 (по таллиннскому времени), в конференц-зале «Ballroom» гостиницы Hilton Tallinn Park (Таллинн, ул. Фр. Р. Крейцвальда, 23, 2 этаж).

Регистрация участников собрания начнется в 12.00 по месту проведения собрания. Окончание регистрации – 12.45. Просим акционеров и их представителей прибыть по возможности заранее, с учетом времени, необходимого на регистрацию участников.

Правление Группы подтверждает, что при проведении общего собрания будут приняты все необходимые для защиты участников собрания меры снижения возможности распространения COVID-19, например место проведения собрания будет оснащено средствами дезинфекции и индивидуальной защиты. При необходимости, принятые меры будут дополнены в зависимости от ситуации, сложившейся на момент собрания, и возможных социальных ограничений. В целях предотвращения распространения COVID-19 правление Группы просит акционеров голосовать по вопросам повестки дня в электронном виде перед собранием, не участвовать на общем собрании лично, а также наблюдать за ходом общего собрания посредством видеотрансляции.

Для участия в электронном голосовании акционеры должны заполнить бюллетени, которые доступны на сайте Группы investor.lhv.ee. Заполненные бюллетени следует заверить электронной подписью и отправить на адрес электронной почты Группы group@lhv.ee не позднее 9.00 23 марта 2021 года. С порядком проведения электронного голосования можно ознакомиться на сайте Группы investor.lhv.ee.

Круг акционеров, имеющих право участвовать в общем собрании, фиксируется за 7 (семь) дней до проведения собрания, т.е. 17 марта 2021 года по состоянию на конец рабочего дня системы расчетов Nasdaq CSD.

При регистрации на общем собрании просим предъявить:

1. акционеров-физических лиц – документ, удостоверяющий личность; представители, кроме документа, должны предъявить действующую письменную доверенность;
2. законных представителей акционеров–юридических лиц – документ, удостоверяю-щий личность; полномочные представители, кроме документа, должны предъявить дей-ствующую письменную доверенность. Если юридическое лицо не зарегистрировано в коммерческом регистре Эстонии, то необходимо предъявить действующую выписку из соответствующего регистра, в котором зарегистрировано юридическое лицо, и из которой следует право представителя представлять акционера (вытекающая из закона доверен-ность). Выписка должна быть составлена на английском языке или переведена на англий-ский язык присяжным переводчиком или должностным лицом, приравненным к присяжному переводчику, нотариально заверена и удостоверена апостилем.

До проведения общего собрания акционер должен уведомить Группу о назначении представите-ля или об отзыве выданных представителю полномочий, отправив уведомление соответствующе-го содержания, удостоверенное электронной цифровой подписью, на адрес электронной почты общего собрания group@lhv.ee, или доставив уведомление в письменно воспроизводимой форме в рабочий день с 09.00 до 19.00 по месту нахождения Группы: Таллинн 10145, Тартуское шоссе, 2, 1-й этаж. Если до проведения собрания акционер желает сообщить Группе о назначении представителя или об отзыве предоставленных представителю полномочий, такие сообщения Группа должна получить не позднее, чем за 3 (три) дня до проведения общего собрания, не позднее 09.00 22 марта 2021 года. При желании полномочным представителем можно указать председателя совета Группы Райна Лыхмуса.

Бланк доверенности, который акционер может использовать для предоставления полномочий своему представителю, доступен на сайте Группы investor.lhv.ee.

Согласно решению совета Группы от 17 февраля 2021 года установлена следующая повестка дня общего собрания (предложения правления и совета относительно пунктов повестки дня собрания приводятся под каждым пунктом повестки дня; при этом совет внес предложение голосовать за проекты решений, которые приводятся по всем пунктам повестки дня):

1. Утверждение отчета за 2020 хозяйственный год
   Утвердить отчет Группы за 2020 хозяйственный год в представленном общему собранию виде.

2. Распределение прибыли за 2020 хозяйственный год
   Прибыль за 2020 хозяйственный год, приписанная Группы как материнской компании консолидированной группы, составляет 37 950 тысяч евро. Внести в резервный капитал 0 евро. Одобрить внесенное правлением предложение о распределении прибыли и выпла-тить дивиденды в размере 29 евроцентов нетто на акцию. Список акционеров, имеющих право на получение дивидендов, фиксируется по состоянию на конец рабочего дня систе-мы расчетов 07 апреля 2021 года. Исходя из этого, днем изменения связанных с акциями прав (ex-день) является 06 апреля 2021 года. Лицо, приобретшее акции с этого дня, не имеет права на получение дивидендов за 2020 хозяйственный год. Дивиденды будут выплачены акционерам 09 апреля 2021 года.

3. Обзор результатов финансово-хозяйственной деятельности за первые два месяца 2021 года
   Обзор результатов финансово-хозяйственной деятельности Группы за первые два месяца 2021 года, представленный акционерам правлением.

4. Обзор бизнес-среды и пятилетнего финансового прогноза
   Обзор бизнес-среды и финансового прогноза Группы на пять лет, представленный прав-лением.

На общем собрании проводится открытое голосование. Акционеры до дня проведения общего собрания (включительно) могут ознакомиться со всеми документами, связанными с очередным общим собранием Группы (в том числе, с уведомлением о созыве общего собрания, проектами решений, отчетом Группы за 2020 хозяйственный год, оценкой деятельности совета и оценкой отчета за 2020 хозяйственный год, а также с прочими представляемыми общему собранию документами) на сайте Группы investor.lhv.ee, а также по рабочим дням с 09.00 до 19.00 по месту нахождения Группы: Таллинн 10145, Тартуское шоссе, 2, 1-й этаж.

На общем собрании акционеры имеют право получить от правления информацию о деятельности Группы. Правление может отказаться от предоставления информации, если имеются основания предполагать, что этим может быть нанесен существенный ущерб интересам Группы или интересам входящих в концерн коммерческих объединений. Если правление отказывается от предоставления информации, акционер может потребовать, чтобы общее собрание приняло решение относительно правомерности его требования, или в течение двух (2) недель подать в суд (в рамках неискового производства) требование обязать правление предоставить соответствующую информацию.

Вопросы по пунктам повестки дня ежегодного общего собрания можно присылать на адрес электронной почты Группы group@lhv.ee. Они должны быть получены Группой не позднее, чем за 3 (три) дня до проведения общего собрания, не позднее 09.00 22 марта 2021 года.

Акционеры, акциями которых представлено не менее 1/20 (одной двадцатой) доли акционерного капитала Группы, могут потребовать внесения в повестку дня очередного общего собрания дополнительных вопросов; в данном случае соответствующее требование, составленное в письменном виде, должно быть представлено по крайней мере за 15 (пятнадцать) дней до проведения общего собрания, не позднее 23.59 10 марта 2021 года на адрес электронной почты Группы group@lhv.ee или по месту нахождения Группы: Таллинн 10145, Тартуское шоссе, 2.

Акционеры, акциями которых представлено не менее 1/20 (одной двадцатой) доли акционерного капитала Группы, могут в письменном виде представить Группе проект решения по каждому пункту повестки дня; в данном случае соответствующий проект, составленный в письменном виде, должен быть отправлен на адрес электронной почты <group@lhv.ee<, или по месту нахождения Группы: Таллинн 10145, Тартуское шоссе, 2. Проект, отправленный по электронной или обычной почте, должен быть получен Группой не позднее, чем за три (3) дня до проведения собрания, не позднее 09.00 22 марта 2021 года.

Неаудированные результаты хозяйственной деятельности LHV Group за IV квартал и 12 месяцев 2020 г.

В IV квартале 2020 года компания AS LHV Group получила 18 миллионов евро консолидированной чистой прибыли, в том числе банк заработал 13 миллионов евро, включая 1,6 миллиона евро чистой прибыли от обслуживания клиентов филиала в Великобритании. Чистая прибыль от управления активами, включая премию за результат, составила 7,1 миллиона евро. Доходность собственного капитала акционеров LHV Group до уплаты подоходного налога в четвертом квартале составила 36,1%.

Помимо эффективных повседневных операций, на результаты концерна в IV квартале повлияли разовые события: приобретение кредитного портфеля Danske и премии за результат в пенсионных фондах. Чистая прибыль LHV Group в IV квартале 2020 года была на 7,3 млн. евро больше, чем в III квартале, и на 11,6 млн. евро больше того же периода прошлого года.

Объем активов LHV Group к концу квартала вырос до 4,97 миллиарда евро. Консолидированный кредитный портфель группы по итогам квартала увеличился на 353 миллиона евро (+19 %; +52 миллионов евро в III квартале) и составил 2,21 миллиарда евро, а объем вкладов - на 904 миллионов евро (+28 %; +129 миллиона евро в III квартале) до 4,12 миллиарда евро. При этом объем вкладов, привлеченных финансовыми посредниками, вырос на 457 миллионов евро, а прямые вклады клиентов концерна – на 464 миллиона евро. Продолжает сокращаться объем вкладов, связанных со сберегательными платформами. Совокупный объем фондов под управлением LHV в IV квартале вырос на 41 миллион евро (+3 %; +56 миллионов евро в III квартале) и достиг 1,54 миллиарда евро. Размер обесценения кредитов в IV квартале составил 2,2 млн. евро.

Консолидированная чистая прибыль AS LHV Group за 2020 год составляет 39,8 млн евро, что на 12,8 млн больше (+47%) результата 2019 года. Доходность принадлежащего акционерам LHV собственного капитала до удержания подоходного налога в 2020 году составила 20,5%, а доходность собственного капитала на базе чистой прибыли – 17,3%. Прибыль LHV превысила финансовый план на 7,2 миллиона евро, что во многом связано с премией за результат в пенсионных фондах. Чистая прибыль банка составила 34,6 миллиона евро (в том числе 5,3 миллиона прибыли от обслуживания клиентов британского филиала), подразделения управления активами – 8,3 миллиона евро.

Объем активов LHV Group за год вырос на 1,94 миллиарда евро (+64 %). Консолидированный кредитный портфель за тот же период увеличился на 522 миллиона евро (+31 %), вклады — на 1419 миллионов евро (+53 %). Объем фондов под управлением LHV за год вырос на 163 миллиона евро (+12%).

Несмотря на продолжающийся кризис здравоохранения, в последнем квартале 2020 года концерн LHV Group добился хороших результатов по всем показателям. Журнал «The Banker» удостоил LHV звания лучшего банка Эстонии, а Eesti Keskkonnajuhtimise Assotsiatsioon (Эстонская ассоциация экологического управления) назвала таллиннское отделение LHV «зеленым» офисом года.

В течение отчетного квартала у LHV появилось более 23 000 новых банковских клиентов, а за год количество клиентов LHV Pank увеличилось на 28%, то есть почти на 57 000. При этом активность клиентов была рекордной, повысившись в результате перемен, связанных с пенсионной реформой. Важнейшими событиями периода для клиентов LHV стал выход функции оплаты через Google Pay, а также кредитного продукта для квартирных товариществ. LHV Pank решил снизить комиссию по иностранным акциям, соответствующее изменение в прейскуранте вступило в силу в конце года одновременно с введением пенсионного инвестиционного счета. В ноябре для клиентов – платежных посредников была открыта услуга непрямого членства.

В октябре завершилась сделка по приобретению кредитного портфеля Danske для корпоративного и государственного секторов, в результате чего кредитный портфель LHV увеличился на 254 миллиона евро и превысил 2 миллиарда евро. В IV квартале вырос объем как корпоративных, так и розничных кредитов. Кризис здравоохранения в IV квартале не сильно сказался на кредитном портфеле – его качество не пострадало, платежные отпуска заканчиваются, как и планировалось. На конец года у нас насчитывалось 1170 клиентов с действующим платежным отпуском и совокупным объемом кредитов 155 миллионов евро. Обесценение кредитов производится согласно моделям прогнозирования, ухудшился кредитный рейтинг отдельных клиентов, наиболее пострадавших от кризиса, но доля просроченных кредитов остается низкой.

В течение квартала концерн LHV объявил о планах создания самостоятельного банка в Великобритании, чтобы четче разделить деятельность банка в Эстонии и Великобритании. Предпосылкой для выполнения этого плана является законодательное одобрение. В связи с этим произошли изменения в руководстве AS LHV Pank и AS LHV Finance. Эрки Килу принял управление новой компанией LHV UK Limited, а на посту председателя правления AS LHV Pank его сменила Кадри Кийзель. AS LHV Finance возглавила Мари-Лийз Сталде.

На результаты LHV Varahaldus повлияли хорошие показатели фондовых рынков и пенсионная реформа, вступившая в силу 1 января. Количество активных клиентов II пенсионной ступени в течение квартала выросло на 4000 человек, в то время как клиентов III ступени – в несколько раз, хотя прирост по-прежнему оставался скромным. В 2020 году пенсионные фонды LHV добились отличной доходности, а наибольшую доходность показал Пенсионный фонд LHV Roheline, который начал работу только в марте. Поскольку доходность фондов XL и L превысила сравнительный индекс, подразделение управления активами получило годовую премию за результат в размере 6,2 миллиона евро. В течение квартала LHV Varahaldus запустил первый в Эстонии «зеленый» пенсионный фонд III ступени – Пенсионный фонд LHV Roheline Pluss. Вступившая в действие пенсионная реформа негативно повлияет на объем средств фондов в 2021 году, однако ожидается, что к концу 2023 года он снова достигнет уровня конца 2020 года.

К концу декабря Финансовая инспекция выдала AS LHV Kindlustus лицензию на деятельность по страхованию ущерба. В ближайшие месяцы LHV Kindlustus начнет предлагать страхование жилья и страховое продление гарантии в магазинах Euronics. В течение года компания выйдет на рынок с обязательным автодорожным полисом, полисом каско, туристическим страхованием и страхованием от несчастных случаев.

Комментарий руководителя LHV Group Мадиса Тоомсалу:
«Учитывая нынешний кризис здравоохранения и последовавший за ним экономический спад, для LHV год был успешным. При этом самым важным для клиентов оказалась способность адаптироваться к ситуации. Мы постарались внести в это свой вклад, предлагая клиентам максимально гибкие решения, в том числе платежный отпуск. На сегодня большая часть предоставленных платежных отпусков закончилась. Еще одно важное решение концерна – мы продолжили финансирование экономики на фоне кризиса. Кредитные портфели росли и естественным образом, но наибольший вклад в их рост внесло приобретение кредитных портфелей Danske для корпоративного и государственного секторов. Чтобы обеспечить дальнейший рост LHV, в конце года мы объявили о своем намерении создать банк в Великобритании, призванный четко разделить текущую коммерческую деятельность концерна в Эстонии и Великобритании. Процесс выдачи лицензии в Великобритании может занять несколько лет и требует разрешения надзорного органа. Мы считаем важным и рост ответственности LHV за благополучие окружающей среды и общества. Если в прошлом мы уделяли большое внимание управленческим и социальным рискам, то в последние годы не меньшее значение приобрели экологические риски. В прошлом году мы приняли стратегию устойчивого развития LHV и основанные на ней цели.

В целом начавшиеся ранее экономические тенденции в 2020 году углубились. Дефицит национальных бюджетов увеличился, и центральные банки были готовы финансировать его покрытие. Они заняли такую позицию, что не допустят неплатежеспособности сильных экономических регионов с исторически надежной валютой, где центробанки могут обеспечить неограниченный выпуск денежных средств. Так же, как недавно обвалились ниже нуля процентные ставки, теперь рухнули препятствия для увеличения денежной массы. Эффективность этих мер можно будет объективно оценить в ближайшие годы. Но если фискальные проблемы и проблемы экономического роста можно отчасти компенсировать наращиванием денежной массы, то нет никакой уверенности в том, что эти точечные меры не приведут к росту неравенства, будь то между странами с разным уровнем госдолга, между людьми, делающими инвестиции или расходы, или между поколениями».

Отчеты AS LHV Group доступны по адресу: investor.lhv.ee/ru/otchety/.

LHV Group — крупнейший отечественный финансовый концерн и поставщик капитала в Эстонии. Основными дочерними предприятиями LHV Group являются LHV Pank, LHV Varahaldus и LHV Kindlustus. В LHV работает более 520 человек. Банковскими услугами LHV пользуются около 259 000 клиентов, а управляемые LHV пенсионные фонды имеют более 180 000 активных клиентов. Филиал LHV в Великобритании обеспечивает банковской инфраструктурой 140 международных финансовых компаний, а это означает, что платежные услуги LHV доступны клиентам всей планеты.